Heute ist das Problem des kriminellen Geldumlaufs sowohl auf regionaler Ebene als auch auf globaler Ebene - zwischen Ländern - ziemlich akut. Verschiedene internationale Organisationen engagieren sich im Kampf gegen diese illegalen Operationen. In dem Artikel gehen wir näher auf die Aktivitäten der FATF ein – das ist eine Gruppe zur Entwicklung von Maßnahmen finanzieller Art zur Bekämpfung der Geldwäsche. Es ist schwer, seine Bedeutung zu überschätzen, da es sein Bestes tut, um sich der Finanzierung krimineller Gruppen und des Terrorismus auf der ganzen Welt zu widersetzen.
Was ist das
Gemäß allgemeiner Definition ist die FATF eine internationale Organisation, die sich mit der Ausarbeitung weltweiter Standards im Bereich der Bekämpfung der Geldwäsche und der finanziellen Unterstützung terroristischer Organisationen befasst. Darüber hinaus verpflichtet sich die FATF, nationale Systeme anhand etablierter internationaler Standards zu bewerten. Das Hauptwerkzeug in der beschriebenen AktivitätVierzig Empfehlungen im Bereich AML/CFT gehen an die Organisation, die sorgfältig überprüft werden (ca. alle fünf Jahre). Der Präsident der FATF-Gruppe ist Santiago Otamendi.
Vorgeschichte
Bereits im Jahr 1989 des letzten Jahrhunderts wurde die FATF gemäß der Entscheidung der in die "Big Seven" aufgenommenen Länder gegründet. Damit entstand eine internationale Institution, die mit der Aufgabe betraut wurde, internationale Standards im Bereich AML/CFT zu entwickeln und umzusetzen. Mehr als 35 Staaten und zwei internationale Organisationen gehören der Gruppe an. Etwa zwanzig Organisationen und zwei Mächte fungieren als Beobachter.
Struktur und Aktivitäten
Die FATF-Gruppe hält regelmäßig mindestens dreimal im Jahr Plenarsitzungen ab, bei denen bestimmte Entscheidungen getroffen werden. Auch das Werkzeug dieses Instituts sind seine Arbeitsgruppen:
- nach Typologie;
- Bewertung und Umsetzung;
- Terrorismusfinanzierung;
- über das Studium der internationalen Zusammenarbeit.
FATF ist auch eine Organisation, die aktiv mit der Weltbank, dem Internationalen Währungsfonds und dem Büro der Vereinten Nationen zur Bekämpfung von Verbrechen und Drogenhandel zusammenarbeitet. Alle diese Strukturen entwickeln und implementieren Programme zur Bekämpfung von Geldwäsche und Investitionen in kriminelle Aktivitäten.
Eines der wichtigsten Instrumente der FATFsind mehrere Financial Intelligence Units (kurz FIUs), die für das Sammeln und Untersuchen von Finanzinformationen innerhalb eines einzelnen Landes verantwortlich sind, um illegale Geld-„Migrationen“zu suchen und aufzudecken.
FATF-Mitgliedschaft
Mehr als 35 Länder sind Mitglieder der weltberühmten FATF-Gruppe. Die teilnehmenden Länder sind: Australien, Neuseeland, Asien und Europa, USA, Mexiko, Brasilien, Argentinien, Südafrika und die Russische Föderation. Letzterer ist seit Juni 2003 Mitglied der FATF. Dazu gehören neben Ländern zwei internationale Organisationen: der Kooperationsrat der Arabischen Golfstaaten und die Europäische Kommission.
Es ist bemerkenswert, dass der Föderale Finanzüberwachungsdienst 2004 auf Initiative Russlands im Namen der Russischen Föderation an den Aktivitäten der FATF teilnahm.
Eigenschaften von Empfehlungen
Die Dokumente des internationalen Instituts enth alten Materialien, nämlich eine Reihe von organisatorischen und rechtlichen Maßnahmen, die in jedem Land getroffen werden müssen, um ein wirksames Regime zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu schaffen. Merkmale von Maßnahmen wie Universalität und Komplexität werden wie folgt ausgedrückt:
- Maximale Abdeckung von Geldwäscheproblemen;
- Beziehung zu anderen internationalen Übereinkommen, Handlungen relevanter internationaler Organisationen, die an AML/CFT beteiligt sind, Resolutionen des UN-Sicherheitsrates usw.;
- Länder in die Lage versetzen, flexible Richtlinien einzuführen,Lösung dieser Probleme unter Berücksichtigung nationaler Besonderheiten und der Besonderheiten des Rechtssystems.
Alle FATF-Empfehlungen ersetzen in keiner Weise ähnliche Resolutionen anderer Organisationen und duplizieren sie nicht. Im Gegenteil, sie führen die Prinzipien zusammen und spielen eine sehr wichtige Rolle im Zuge der Kodifizierung von AML/CFT-Regeln und -Vorschriften. Laut einer der Resolutionen des Sicherheitsrates gelten die 40 FATF-Empfehlungen ausnahmslos für alle UN-Mitgliedsstaaten als verbindlich.
Wie es entstanden ist
Die vierzig Empfehlungen wurden ursprünglich erstellt, als es 1990 notwendig war, Regeln zu entwickeln und Finanzsysteme vor Kriminellen zu schützen, die Geld aus dem Verkauf von Drogen gewaschen haben. Später, nämlich sechs Jahre später, wurden die FATF-Standards aufgrund von technologischen Veränderungen, dem Aufkommen neuer Trends und Möglichkeiten zur Geldwäsche überarbeitet.
Im Oktober 2001 erteilte die FATF zunächst acht und dann neun Sonderempfehlungen zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung.
Die Standards des Konzerns wurden bereits 2003 zum zweiten Mal überarbeitet und in 180 Ländern anerkannt. Sie gelten derzeit als internationaler Standard zur Bekämpfung der illegalen Geldwäsche und der Finanzierung terroristischer Organisationen.
Untertypen von Empfehlungen
Die gesamte Liste der FATF (insbesondere Standards) kann in mehrere Gruppen unterteilt werden:
- Koordination und Politikbezüglich der Bekämpfung illegaler Geldflüsse;
- Geldwäsche und Beschlagnahme;
- Terrorismusfinanzierung;
- eine Reihe von vorbeugenden Maßnahmen;
- transparentes Eigentum und Aktivitäten juristischer Personen;
- internationale Zusammenarbeit;
- Zuständigkeit und Befugnisse der zuständigen Behörden und andere Maßnahmen.
Regionale Gruppen
Um internationale Geldflüsse und Transaktionen sorgfältig zu überwachen und kriminelle Aktivitäten in dieser Hinsicht zu stoppen, gibt es spezielle regionale Gruppen wie die FATF. Sie tragen zur weltweiten Verbreitung internationaler Standards bei. Jede der Gruppen befasst sich mit ihrer spezifischen Region und untersucht die Besonderheiten des Geldumlaufs. Darüber hinaus werden gegenseitige Bewertungen der nationalen Finanzsysteme auf Einh altung von Standards und eine Untersuchung aktueller Trends durchgeführt.
Was sind das für Bands? Insgesamt gibt es acht davon auf der Welt: Asien-Pazifik, eine Gruppe in Südamerika, Eurasien, eine Gruppe in Ost- und Südafrika, eine Gruppe im Nahen Osten und Nordafrika, ein Sachverständigenausschuss des Europäischen Rates, eine karibische Gruppe und eine Gruppe in Westafrika. Eine andere zur Bekämpfung der Geldwäsche in Zentralafrika hat noch keine Anerkennung erh alten und ist nicht Teil des regionalen FATF-Stils geworden.
Schwarze Liste
Eine der Aktivitäten der beschriebenen Institution besteht darin, zu untersuchen, welche Länder und Organisationen die FATF-Empfehlungen nicht einh alten. Mit anderen WortenDie sogenannten nicht kooperativen Länder und Gebiete werden bestimmt, ihre Liste wird erstellt, die als "schwarz" bezeichnet wird. Die Aufnahme eines Staates in diese Liste führt nicht zur Verhängung von Sanktionen, zeigt aber das Vertrauen ausländischer Investoren in dieses Land.
Die Aufnahme oder der Ausschluss von der schwarzen Liste erfolgt bei FATF-Sitzungen gemäß den folgenden im Jahr 2000 festgelegten Kriterien:
- Lücken in der Finanzregulierung - dies können Transaktionen in Zahlungssystemen ohne die erforderliche Autorisierung sein;
- gesetzliche Hindernisse, wie die Unfähigkeit, den Eigentümer des Unternehmens zu identifizieren;
- Hindernisse in der internationalen Zusammenarbeit - dazu gehört das Verbot, Informationen über das Unternehmen auf gesetzlicher Ebene zu geben;
- Unzureichende Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche, z. B. unzureichende Personalqualifikation, Korruption etc.
Laut weltweiten Statistiken und den Daten der Weltbank zur Schattenwirtschaft werden jedes Jahr Waren und Dienstleistungen im Wert von mehr als zehn Billionen US-Dollar produziert und bereitgestellt.
