Dodd-Frank-Gesetz: Allgemeine Bestimmungen, Anforderungen und Funktionen

2024 Autor: Henry Conors | [email protected]. Zuletzt bearbeitet: 2024-02-12 05:35

Im Jahr 2011 erlebte das Finanzsystem der Vereinigten Staaten den größten Wandel seit der Weltwirtschaftskrise. Der Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act trat in Kraft. Die Unterzeichnung dieses Gesetzes durch Barack Obama soll die Transparenz des Finanzsystems erhöhen. Diesmal hat der Staat die Interessen der Steuerzahler in den Mittelpunkt gestellt. Gewöhnliche Menschen sollten nicht unter den unehrlichen Handlungen und kurzsichtigen Strategien des Top-Managements verschiedener Unternehmen leiden.

Ziele

Das Gesetz stärkt die Aufsicht über große Finanzinstitute, deren Ausfall gleichbedeutend mit dem Zusammenbruch des gesamten Systems ist, wie es während der jüngsten globalen Finanzkrise geschah, die mit Problemen bei einer der weltweit führenden Investmentbanken, Lehman Brothers, begann.

Neue Organe

Der Zweck des Funktionierens jeder kommerziellen Strukturist Gewinn zu machen. Und sehr oft ist dieser Wunsch unvereinbar mit der Arbeit zum Wohle der Gesellschaft und jedes ihrer einzelnen Mitglieder. Daher sieht der Dodd-Frank Act die Schaffung einer Reihe neuer Institutionen vor, deren Zweck es ist, die Aktivitäten systemrelevanter Finanzinstitute zu kontrollieren, Risiken zu reduzieren und Steuerzahler zu schützen. Änderungen betrafen auch bestehende Gremien. Sie betrafen insbesondere die Securities Commission, die Federal Reserve und die Investor Protection Corporation. Außerdem wurde ein Gremium wie das Financial Stability Oversight Board geschaffen. Ihre Hauptaufgabe besteht darin, bestehende Risiken zu identifizieren, Wege zu ihrer Reduzierung zu finden und geeignete Maßnahmen umzusetzen.

Erstellungsaufgaben

Der erste der 15 Abschnitte des Gesetzes ist ausschließlich der Wahrung der Finanzstabilität gewidmet. Es regelt die Schaffung von zwei neuen Gremien. Dies sind die Financial Research Authority und das Stability Oversight Board. Jeder von ihnen hat seine eigenen Funktionen, aber sie arbeiten für die allgemeine Idee, die Stabilität des Systems zu verbessern. Ihre Aktivitäten werden vom Finanzministerium kontrolliert. Der Rat analysiert die von den angeschlossenen Stellen erh altenen Informationen und nimmt auf ihrer Grundlage eine Risikobewertung vor. Ihr Vorsitzender kann nun mit Zustimmung der Mehrheit der Mitglieder Finanzunternehmen, die im Verdacht stehen, die Stabilität der Volkswirtschaft zu gefährden, der Kontrolle der Fed übertragen. Der Rat kontrolliert auch alle normativen Rechtsakte, die sich auf diesen Bereich beziehen, und erstattet regelmäßig Bericht anSitzung des Kongresses. Die Aufgabe der Abteilung besteht darin, die Aktivitäten der Gremien im Bereich der Datenerhebung und Forschung zur Entwicklung von Überwachungs- und Risikobewertungsinstrumenten zu koordinieren. Im Rahmen dieses Gremiums ist geplant, zwei Zentren zu schaffen: Datenverarbeitung und wissenschaftlich-analytische.

OTC

Wenn Sie das Dodd-Frank-Gesetz auf Russisch lesen, wird klar, dass die Geschäfte von US-Bürgern auf dem Devisenmarkt jetzt illegal sind. Dieses Gesetz sieht grundsätzlich eine vollständige Untersagung des außerbörslichen Handels vor. Darüber hinaus sowohl Währung als auch Edelmetalle. Dieses Verbot gilt auch für die Aktivitäten von Unternehmen, die es ihren in den USA ansässigen Kunden ermöglichen, miteinander auf dem Devisenmarkt zu handeln. Bisher wurden diese Transaktionen in keiner Weise an der Börse registriert und fanden vollständig innerhalb der Unternehmen statt. Solche Änderungen sollten zu einer Verringerung des Betrugs führen, die Transparenz des Finanzsystems erhöhen und den Schutz der Rechte der Anleger gewährleisten.

Liquidationsverfahren

Die globale Finanzkrise von 2008 war größtenteils nicht nur mit der Vergabe von Krediten an unzuverlässige Kreditnehmer verbunden, sondern auch mit der Panik, die nach dem Bankrott eines so großen Investmentkonzerns wie Lehman Brothers aufkam. Daher rationalisieren die Volcker-Regel und das Dodd-Frank-Gesetz die Aktivitäten von Backbone-Institutionen und deren Beendigung. Verbraucherkredite sind vom Investmentbanking getrennt,Private Equity und eigene Hedgefonds von Finanzinstituten. Der Dodd-Frank Act und die Volcker-Regel sind mit der Notwendigkeit verbunden, die einfachen amerikanischen Steuerzahler zu schützen. Die erste führt neue Regeln für die Liquidation systemrelevanter Unternehmen ein, und die zweite schränkt die Möglichkeit der Banken ein, ihre eigenen Einlegergelder in Hedgefonds zu investieren. Jetzt können sie nur noch 3 % des Kapitals der letzteren besitzen. Der Dodd-Frank Act sieht eine Sonderregelung für die Liquidation großer Finanzinstitute vor, deren Konkurs zum Zusammenbruch des gesamten Systems führen kann. Das gesamte Verfahren muss nun von der Regierung der Vereinigten Staaten finanziert werden. Es wird davon ausgegangen, dass auf diese Weise Panik am Markt und der Verkauf von Vermögenswerten der Bank zu geringeren Kosten vermieden werden können. Nach Beendigung der Liquidation erstatten die Eigentümer die Kosten. Wenn letztere kurz vor der Insolvenzerklärung versuchen, einen Teil des Eigentums oder Gelder an Dritte zu übertragen, gibt es jetzt ein Rückgabeverfahren für solche Wertsachen.

Einführung von Strafen durch das Management

Das Gesetz sieht auch die persönliche Haftung von Topmanagern vor, deren Handlungen zum Zusammenbruch des Unternehmens geführt haben. Natürlich werden sie aus dem Management entfernt, und manchmal kann ihnen verboten werden, ähnliche Positionen in anderen Finanzinstituten zu bekleiden. Nach dem Dodd-Frank-Gesetz können sie sogar von dem Schaden, der dem Unternehmen zugefügt wurde, erstattet werden.

Struktur

Das Dodd-Frank-Gesetz besteht aus 15 Abschnitten. Der erste von ihnen widmet sich der Gewährleistung der Finanzstabilität. Es bietetSchaffung von zwei neuen Gremien. Der zweite Abschnitt beschreibt das Liquidationsverfahren. Die dritte ist die Übertragung der Autorität. Es beinh altet die Abschaffung bestehender Gremien, um doppelte Zuständigkeiten für die Regulierung des betreffenden Bereichs zu verringern. Der vierte Abschnitt ist der Kontrolle über die Tätigkeit von Finanzberatern gewidmet. Da dies zuvor nur auf regionaler Ebene geregelt war, gab dies Raum für betrügerische Meldungen und anderen Missbrauch. Der fünfte Abschnitt umfasst die Überwachung aller Aspekte der Versicherung. Auch der Dodd-Frank Financial Reform Act fordert eine verbesserte Regulierung. Ihr sechster Abschnitt wird auch als Volcker-Regel bezeichnet. Im siebten Abschnitt geht es um die Ausweitung der Regulierung des Marktes für Kreditderivate und Credit Default Swaps. Letztendlich sollte ihr Handel vollständig börsenbasiert werden. Die achte beinh altet die Aufsicht über Clearing und Settlement. Die Fed sollte einheitliche Risikomanagementstandards für systemrelevante Finanzinstitute entwickeln. Dies wird die Stabilität der Wirtschaft insgesamt erhöhen. Der Dodd-Frank Consumer Protection Act sieht eine verbesserte Aufsicht über den Wertpapiermarkt vor. Dies ist das Thema des neunten Abschnitts. Der zehnte ist der Schaffung eines Verbraucherschutzbüros innerhalb der Fed gewidmet. Es soll die Bereitstellung von Finanzprodukten durch letztere regeln. Der elfte Abschnitt führt neue Befugnisse für die Fed im Zusammenhang mit der geordneten Liquidation großer Unternehmen ein. Der zwölfte betrifft die Vereinfachung des Zugangs von Bürgern mit einem durchschnittlichen oder sogar niedrigen Einkommen zum Finanzsystem. § 13 ändert das Wirtschaftsstabilisierungsgesetz 2008. VierzehnteHypothekendarlehen reformiert. Der fünfzehnte Abschnitt sind die anderen Bestimmungen.